Allgemeinbildung Wirtschaft fuer Dummies

Paperback

Beck, Hanno , Prinz, Aloys 저자(글)

Wiley-VCH GmbH · 2021년 08월 11일

책 소개

작가정보

저자(글) Beck, Hanno

저자(글) Prinz, Aloys

목차

• Uber die Autoren 7 Einleitung 19 Uber dieses Buch 19 Toerichte Annahmen ueber den Leser 20 Wie das Buch aufgebaut ist 20 Teil I: Geld und persoenliche Finanzen 20 Teil II: Einkaufen 20 Teil III: Wohnen, Arbeiten, Leben 21 Teil IV: Versicherungen und Altersvorsorge 21 Teil V: Staat und Marktwirtschaft 21 Teil VI: Der Top-Ten-Teil 21 Symbole, die in diesem Buch verwendet werden 21 Wie es weitergeht 22 Teil I: Geld und persoenliche Finanzen 23 Kapitel 1 Sparen 25 Sparen: So funktioniert das 25 Das Schuldeneinmaleins 26 Ein Haushaltsbuch fuehren 27 Das Haushaltsbuch: Technische Unterstuetzung 28 Wer sortiert, gewinnt: Kategorien bilden 28 Regelmaessige und unregelmaessige Ausgaben 28 Ohne die geht es nicht: Disziplin 29 Geldanlage: Die Produkte 29 Dax und Co: Aktien 30 Kredite zu verkaufen: Anleihen 30 Auch diese Steine koennen Sie kaufen: Immobilien 31 Sammelbecken fuer Kleinanleger: Fonds 32 Nicht ganz ohne: Derivate 32 Alles, was Geld bringt: Alternative Investments 33 Das Einmaleins der Geldanlage 33 Das achte Weltwunder: Der Zinseszins 33 Risiko und Rendite 34 Immer schoen fluessig bleiben: Liquiditaet 34 Nicht alle Eier in einen Korb: Diversifikation 35 Investment nach Mass: Passgenauigkeit 35 Kapitel 2 Kapitalmaerkte, Geld und Banken 37 Wozu wir Kapitalmaerkte brauchen 37 Wozu wir Banken brauchen 39 Wir passen auf Ihr Geld auf: Das Einlagengeschaeft 40 Zahlungsverkehrsgeschaeft und Zahlungsarten 41 Wir koennen Ihnen was leihen: Das Kreditgeschaeft 42 Das Wertpapiergeschaeft und Vermoegensverwaltung 43 Restposten: Sonstige Handelsgeschaefte 43 Eine kleine Geldkunde 44 Was ist Geld? 44 So entsteht Geld 45 Geld, Vertrauen und Inflation 47 Modernes Geld: Bitcoin, Blockchain etc. 48 Eine kleine Bankenkunde 49 Sie kennen uns: Die privaten Geschaeftsbanken 50 Öffentlich-rechtliche Institute 50 Raiffeisen und Co: Die Genossenschaftsbanken 51 Die Bank der Banken: Die Europaeische Zentralbank 51 Das Reich des Boesen: Die Investmentbanken 52 Restposten: Sonstige Spezialinstitute 52 Kapitel 3 Schulden 53 Gute Schulden, schlechte Schulden 53 Ertragreich: Gute Schulden 54 Luxus auf Pump: Schlechte Schulden 55 Finger weg: Gefaehrliche Schulden 56 Uberschuldung 58 Gerichtsvollzieher und Vermoegensauskunft 59 Der letzte Gang: Privatinsolvenz 60 Schulden vermeiden 61 Das Krediteinmaleins 62 Der Weg zum Kredit 62 Kredit: Die Bestandteile 63 Privatkredite, Buergschaften und Leasing 65 Staatsverschuldung 66 Warum es Staatsverschuldung gibt 67 Folgen von Staatsverschuldung 69 Teil II: Einkaufen 71 Kapitel 4 Shopping 73 Womit man bezahlen kann 73 Bargeld: Scheine und Muenzen 74 Debitkarten, auch EC-Karte genannt 74 Kreditkarten: Visa und Co 75 Prepaidkarten: Vorab bezahlt 76 Lastschrift und Uberweisung 76 Vorkasse, Nachnahme, Rechnung 77 Bar oder mit Karte zahlen 77 Cash aus de Taesch: Vor-und Nachteile von Bargeld 78 Mit Karte zahlen 78 Onlineshopping 79 Gespaltene Persoenlichkeit: Identitaetsdiebstahl 80 Gibt's doch gar nicht: Fake Shops 81 Trotz Kaeuferschutz: PayPal-Fallen 82 Onlineauktionen 83 Das kleine Shoppingschutzeinmaleins 84 Rueckgabe, Reklamation und Nachbesserung 85 Schnaeppchenalarm: Sonderangebote 86 Mehr Disziplin beim Shoppen 88 Kapitel 5 Nepper, Schlepper, Bauernfaenger 91 Das Boese ist immer und ueberall: Ein Uberblick 91 Betrugsmaschen im Alltag 92 Ruf mich an: Telefonbetrug 92 Gefaelschte Inkassobriefe 93 Falsche Gewinnspiele 93 Falsche Nachnahme 94 Flinke Finger: Trickdiebstahl 94 Betrugsmaschen im Internet 94 Phishing: Persoenliche Daten angeln 95 Soziale Netzwerke: Facebook-Attacken 95 Von wegen kostenlos: Abofallen 95 Gruesse aus Nigeria 97 Mehr als eine Liebelei: Romance Scamming 97 Betrugsmaschen am Kapitalmarkt 98 Wir wollen nur Ihr Bestes: Kapitalanlagebetrug 99 Ponzi und Co: Schneeballsysteme 99 Auch diese Steine koennen Sie klauen: Immobilienbetrug 101 Der Graue Kapitalmarkt 102 Betrug an der Boerse 103 So schuetzen Sie sich 104 Kapitel 6 Konsum, Gesundheit und Moral 105 Konsum und Umweltschutz 105 Aus der Steckdose: Strom 107 Hauptsache warm: Heizung 108 Ein dicker Brocken: Mobilitaet 108 Umweltschutz mit Messer und Gabel: Ernaehrung 109 Sonstiger Konsum 111 Konsum und Gesundheit 111 Selbstueberschaetzung: Uberoptimismus 112 Gute Vorsaetze: Zeitinkonsistenz 113 Konsum und Moral 114 Fairer Handel: Die Idee 114 Fairer Handel: Die Probleme 115 Konsum und Guetesiegel 117 Im Dschungel: Ökosiegel 117 Fair genug? Fairtrade-Siegel 119 Konsum und Glueck 120 So wird Glueck gemessen 120 Glueck und Einkommen 121 Glueck und Geldausgeben 122 Teil III: Wohnen, Arbeiten, Leben 125 Kapitel 7 Wohnen 127 Eine Wohnung mieten 127 Fragen klaeren 127 Wie und wo? Die Suche 128 Einen guten Eindruck machen: Die Bewerbung 129 Ein gutes Auge haben: Die Besichtigung 129 Glueckwunsch: Die Wohnungsuebergabe 130 Aus-und Umzug 132 Das Mietverhaeltnis 134 Was der Mietvertrag enthaelt 134 Monat fuer Monat: Die Miete 135 Die zweite Miete: Nebenkosten 136 Ihre Rechte als Mieter 138 Kapitel 8 Die eigenen vier Waende 143 Kaufen oder mieten? 143 Der unfaire Vergleich Miete und Zinszahlung 144 Das gebundene Eigenkapital 144 Nicht vergessen: Die Instandhaltungskosten 145 Der Zahn der Zeit: Wertverlust 145 Die Finanzierung 147 Was koennen Sie sich leisten? 147 Woher kommt das Geld? Finanzierungsoptionen 148 Was ist guenstiger? Der Kreditvergleich 153 Foerdergelder und Zuschuesse 154 KfW-Foerdermittel 155 Wohn-Riester 155 Weitere Foerdertoepfe 156 Bauen oder kaufen 157 Das eigene Haus bauen 157 Eine fertige Immobilie kaufen 158 Kapitel 9 Arbeiten 161 Der deutsche Arbeitsmarkt: Akteure und Gesetze 161 Die Spieler 161 Arbeitnehmer und die Gewerkschaften 161 Arbeitgeber und Arbeitgeberverbaende 164 Die Bundesagentur fuer Arbeit 165 Loehne und Lohnverhandlungen 166 Ihre Rechte und Pflichten: Der Tarifvertrag 166 Wer unterschreibt? Die Tarifpartner 167 Die Gueltigkeit von Tarifvertraegen 167 Ein kurzes Drehbuch: So funktionieren Lohnverhandlungen 168 Einige wichtige Gesetze 168 Was Sie ueber Unternehmen wissen muessen 169 So funktioniert ein Unternehmen 169 Arten von Unternehmen 171 Der Job 173 Wo und wie? Die Suche 173 Einen guten Eindruck machen: Die Bewerbung 174 Der Arbeitsvertrag: Worauf Sie achten muessen 178 Teil IV: Versicherungen und Altersvorsorge 179 Kapitel 10 Versicherungen 181 So funktionieren Versicherungen 181 Das muessen Sie zahlen: Der Beitrag 182 Das koennen Sie erwarten: Die Leistung 184 Grundsaetzliche Uberlegungen 184 Wichtige Versicherungen 185 Ohne die bleiben Sie stehen: Kfz-Haftpflichtversicherung 186 Wenn es Sie ins Ausland zieht: Auslandsreisekrankenversicherung 188 Fuer laengere Krankheit: Krankentagegeldversicherung 188 Berufsunfaehigkeitsversicherung 189 Wenn Sie Familie haben: Risikolebensversicherung 191 Sinnvolle Versicherungen 193 Versicherungen bei medizinischen Problemen 193 Sonstige Versicherungen 194 Weitere Versicherungen 195 Nicht sonderlich rentabel: Kapitallebensversicherungen 195 Versicherungen gegen Bagatellschaeden 197 Kapitel 11 Die staatliche Rente 199 Alterssicherung in Deutschland 199 Erste Saeule: Gesetzliche Rentenversicherung 200 Zweite Saeule: Betriebliche Altersvorsorge 200 Dritte Saeule: Private Altersvorsorge 201 Die gesetzliche Rentenversicherung 202 Die gesetzliche Rentenversicherung als Pflichtversicherung 202 Die gesetzliche Rentenversicherung und das Äquivalenzprinzip 204 Leistungen der gesetzlichen Rentenversicherung 204 Das Konstruktionsprinzip: Die Umlagefinanzierung 206 Die Finanzierung der gesetzlichen Rente 207 Altersrente: Hoehe und Dynamisierung 212 Persoenliche Entgeltpunkte 213 Witwe oder Waise? Der Rentenartfaktor 214 Aktueller Rentenwert 215 An die Wirtschaftsentwicklung angepasst: Dynamisierung der Rente 215 Ist die Rente sicher? 216 Kapitel 12 Private Altersvorsorge 217 Wenn der Arbeitgeber mithilft: Betriebliche Altersvorsorge 217 Das Risiko traegt der Arbeitgeber: Leistungszusage 218 Das Risiko tragen Sie: Beitragsorientierte Leistungszusage 218 Beitragszusage mit Mindestleistung 219 Reine Beitragszusage 219 Wenn beide Seiten sparen: Entgeltumwandlung 219 Unmittelbare Pensionszusage 220 Die Direktversicherung 221 Pensionskasse und Pensionsfonds 221 Die Unterstuetzungskasse 222 Warum es eine betriebliche Altersversorgung neben der gesetzlichen Rentenversicherung gibt 222 Warum die betriebliche Altersvorsorge freiwillig ist, obwohl sie wichtig ist 223 Wenn die Rente nicht reicht: Private Altersvorsorge 224 Warum viele Personen nicht fuer ihr Alter privat vorsorgen wollen 225 Subventionierung der privaten Altersvorsorge: Die Riester-Rente 230 Was die Riester-Rente ist und wie sie funktioniert 230 Formen der Riester-Rente 232 Teil V: Staat und Marktwirtschaft 235 Kapitel 13 Steuern 237 Warum wir Steuern zahlen 237 Steuern dienen der Finanzierung oeffentlicher Gueter 237 Steuern sind dazu da, die Ungleichheit der Einkommens-und Vermoegensverteilung zu reduzieren 239 Steuern tragen dazu bei, Rezessionen zu bekaempfen 241 Steuern: Eine Definition 241 'Steuern sind Geldleistungen' 242 'die nicht eine Gegenleistung fuer eine besondere Leistung darstellen' 242 'von einem oeffentlich-rechtlichen Gemeinwesen' 243 'zur Erzielung von Einnahmen' und 'die Erzielung von Einnahmen kann Nebenzweck sein' 243 'allen auferlegt werden, bei denen der Tatbestand zutrifft, an den das Gesetz die Leistungspflicht knuepft' 244 Die Einkommensteuer 246 Das objektive Nettoprinzip 247 Das subjektive Nettoprinzip 247 Steuermindernd: Sonderausgaben 248 Viele Einkommensquellen: Einkunftsarten 249 Erhebung der Einkommensteuer 253 Wie wird das zu versteuernde Einkommen berechnet? 255 Wie wird die Hoehe der Einkommensteuer berechnet? 256 Steuern zu zweit zahlen: Das Ehegattensplitting 259 Unternehmensbesteuerung 260 Unternehmensbesteuerung in Deutschland 260 Internationale Unternehmensbesteuerung 262 Kapitel 14 Hier zahlt der Staat 265 Das Sozialleistungssystem im Uberblick 265 Das Sozialversicherungssystem 266 Der Aufbau des Sozialversicherungssystems 268 Die gesetzliche Krankenversicherung 268 Die Grundprinzipien der gesetzlichen Krankenversicherung 269 'Kostenexplosion' und 'Ökonomisierung' im Gesundheitswesen 271 Gesundheitsfonds und Krankenversicherungen 273 Die gesetzliche Pflegeversicherung 274 Pflege zu Hause 274 Stationaere Pflege 275 Alternative Wohnformen 275 Kuenftige Finanzierbarkeit der Pflegeversicherung 276 Die Arbeitslosenversicherung 276 Die gesetzliche Unfallversicherung 279 Das Steuer-Transfer-System 280 Hartz IV und Sozialhilfe 282 Armut und ihre Facetten 282 Was kann der Staat tun? Armutsbekaempfung 285 Kapitel 15 Vom Umgang mit Wirtschaftskrisen 289 Inflation und Deflation 289 Inflation und wie man sie misst 290 Eine Besonderheit: Vermoegenspreisinflation 293 Wenn die Preise fallen: Deflation 293 Die Rolle der Geldpolitik 294 Schutz vor Inflation und Deflation 296 Arbeitslosigkeit 298 Ursachen und Arten von Arbeitslosigkeit 298 Was Sie selbst gegen Arbeitslosigkeit tun koennen 302 Bankenkrisen 303 Wozu man Banken braucht 303 Wodurch Bankenkrisen entstehen und wie man sie vermeiden kann 305 Schutz vor Bankenkrisen 309 Boersenkrisen 309 Das Platzen der Dotcom-Blase 310 Einstuerzende Neubauten: Die Subprime-Krise 310 Das Muster der Boersenkrisen 311 Schutz vor Boersenkrisen 312 Kapitel 16 Leben in der Marktwirtschaft 313 Arten von Maerkten 313 Plan und Markt 314 Alles nach Plan: Planwirtschaft 315 Der Markt bestimmt: Marktwirtschaft 316 Wie Maerkte funktionieren 317 Die Rolle des Preises 318 Konkurrenz oder Monopole? Die Marktstruktur 320 Was Maerkte nicht koennen 323 Umweltschutz und Impfen: Externe Effekte 324 Leuchttuerme und Landesverteidigung: Öffentliche Gueter 326 Umverteilung: Soziale Gerechtigkeit 328 Leben in einer Marktwirtschaft 331 Eingriffe in Marktpreise: Mietendeckel und Mindestloehne 332 Billiger wohnen? Der Mietendeckel 332 Hoehere Loehne? Der Mindestlohn 334 Teil VI: Der Top-Ten-Teil 337 Kapitel 17 Zehn oekonomische Ideen als Lebenshilfe 339 Anreize 339 Knappheit 339 Maerkte 340 Preise sagen immer die Wahrheit 340 Arbeit 340 Sparen 341 Diversifikation 341 Nichts ist kostenlos, vieles umsonst 341 Wettbewerb 342 Glueck 342 Literatur 343 Stichwortverzeichnis 353

기본정보

ISBN	9783527717064 ( 3527717064 )
발행(출시)일자	2021년 08월 11일
쪽수	350쪽
크기	176 * 240 * 20 mm / 652 g
언어	독일어