엑셀로 부자되기
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대출 한도, 연말정산, 노후 설계까지 대한민국 재테크의 모든 것을 ‘엑셀 계산기’에 담았다!
재테크 전문가인 저자는 ‘재테크를 조금 더 쉽고 재미있게 전달할 수 있는 방법’을 고민하던 차에 직장인들의 필수 툴인 ‘엑셀’을 활용한 재테크 활용법을 떠올렸다. 『엑셀로 부자되기』에서 저자가 직접 제작한 ‘엑셀 계산기’는 숫자만 입력해도 정확한 목표와 숫자가 자동으로 산출된다. 재테크를 1도 모르는 재린이라도 엑셀만 할 수 있다면 걱정 없다. 50개의 엑셀 계산기 템플릿을 열어 차근차근 실습하다 보면 돈의 가치 이해부터 셀프 재무 설계, 주식 투자, 부동산 투자, 대출 한도, 연말정산, 노후 설계까지 대한민국 재테크의 모든 과정을 실습해볼 수 있다. 엑셀 계산기에 숫자만 입력해봐도 ‘엑셀+부의 원리’를 이해할 수 있고, 더 나아가 단숨에 부자가 되는 지름길을 확인할 수 있을 것이다.
작가정보
사마리아인
주변에서 흔히 볼 수 있는 직장인이자 세 식구의 가장입니다. 전문 투자자로서 회사 동료들에게 ‘재테크 고수 직장러’라고 불리지만 처음부터 돈에 대해 잘 알았던 것은 아니었습니다. 사회 초년생 시절 직장 내 재테크 고수인 선배들에게 영감을 얻어 본격적으로 돈 공부를 시작하고 투자의 세계에 뛰어들었습니다. 재테크 서적은 많지만 대부분이 ‘자전적인 성공담’이거나 ‘주입식 이론’에 그쳐 실질적인 도움을 받는 데 한계가 있습니다. 투자의 세계에 뛰어드는 것을 두려워하는 초보 투자자를 위해 재테크를 조금 더 쉽고 재미있게 전달할 수 있는 방법은 없을까 고민하던 차에 직장인들의 필수 툴인 ‘엑셀’을 활용한 투자법을 떠올리게 되었습니다. 〈엑셀로 부자되기〉 시리즈는 블로그와 유튜브 채널을 통해서도 확인할 수 있습니다.
CFP(국제공인재무관리사)이자 투자분석사입니다. 여러 금융사를 거쳐 현재 롯데홈쇼핑 금융사업부 팀장으로 재직 중입니다. 저서로는 많은 독자에게 사랑받은 베스트셀러 《저는 재테크가 처음인데요》(한빛비즈, 2017)와 《엄마의 첫 재테크 공부》(위즈덤하우스, 2018), 《머니푸어 돈관리》(한국경제신문사, 2013), 《지금 당장 재무설계 공부하라》(한빛비즈, 2011) 등이 있습니다.
블로그 : Samariain.com
유튜브 채널 : 사마리아인TV
목차
- CHAPTER 01. 재테크 원리만 알면 누구나 부자가 될 수 있다
SECTION 01. 시간은 돈이다
돈의 시간 가치 ( TVM : Time Value of Money)
돈의 시간 가치를 결정하는 것들
[CASE STUDY] 돈의 시간 가치 계산하기
SECTION 02. 잘못된 재테크 상식 바로잡기
잘못된 상식 하나, 수입이 적어서 돈이 안 모이는 거야
잘못된 상식 둘, 자린고비처럼 아끼고 아껴야 해
잘못된 상식 셋, 수익률은 무조건 높아야지
엑셀 함수를 활용해 저축률과 수익률 이해하기
SECTION 03. 재테크를 시작하기 전에 꼭 알아두어야 할 것
쥐꼬리만 한 월급이 문제일까
시간이 곧 돈이다
부자가 되고 싶다면 ‘지금 당장’ 시작하자
[엑셀로 부자되기] 재테크를 위한 셀프 체크리스트
CHAPTER 02. 사회 초년생을 위한 부자되는 엑셀 활용법
SECTION 01. 엑셀을 활용한 셀프 재무 분석
나만의 재무 상태표 만들기
1단계 : 현재 나의 재무 상태 분석하기
2단계 : 현금 흐름표 작성하기
3단계 : 현금 흐름 분석하기
SECTION 02. 엑셀로 나만의 가계부 만들기
번거로운 일, 그래도 가계부를 써보자
나만의 가계부 만들기
SECTION 03. 엑셀을 활용한 저축 계획
목돈 마련을 위한 저축 계획
[CASE STUDY] 목돈 마련을 위한 저축 계획 세우기
SECTION 04. 라테 적금으로 1억 원 만들기
카페라테 한 잔으로 얼마나 큰돈을 모을 수 있을까
[CASE STUDY] 나만의 라테 적금 만들기
목돈 만들기의 핵심은 올바른 금융 습관 만들기
SECTION 05. 돈이 자동으로 모이는 통장 시스템 만들기
똑똑한 선택을 유도하는 넛지
돈이 자동으로 모이는 통장 시스템
1단계 : 기본이 되는 통장을 개설하자
2단계 : 자동이체를 설정하자
3단계 : 1~2개월 시운전을 해보자
4단계 : 체크카드로 선순환 사이클을 만들자
SECTION 06. 26주 풍차 돌리기 적금
카카오뱅크 자유 적금+26주적금
엑셀로 26주 풍차 돌리기 적금 플랜 만들기
SECTION 07. 나만의 대출 계산기 만들기
무리한 대출은 금물
대출 종류 이해하기
나만의 대출 계산기 만들기
[엑셀로 부자되기] 나의 재무 상태 진단하기
CHAPTER 03. 엑셀로 주식 투자 고수되기
SECTION 01. 왜 다들 종잣돈을 말할까
돈을 끌어당기는 힘
종잣돈을 모을까, 주식에 투자할까
엑셀로 종잣돈의 원리 이해하기
성공의 경험이 곧 자산이다
SECTION 02. 투자의 기본, 주식 적정 가치 계산하기
애플 전성시대, 애플 주식의 적정 가치는?
주식의 적정 가치를 알아보는 세 가지 방법
엑셀로 애플 주가의 적정 가치 계산하기
가치 평가보다 꾸준한 관심 가지기
SECTION 03. 종목 선정 시 알아두면 유용한 계산법
ROE(Return On Equity, 자기 자본 이익률)
ROA(Return On Assets, 자산 수익률)
영업 이익률
배당 수익률
부채 비율
SECTION 04. 리스크에도 가격이 있다
투자 vs 도박, 그리고 투기
리스크 프리미엄 이해하기
[CASE STUYD] 리스크 프리미엄 계산하기
CHAPTER 04. 엑셀로 부동산 고수되기
SECTION 01. 부동산 고수로 가는 법
부동산 전성시대
일반 투자자의 수익률 vs 부동산 고수의 수익률
내부 수익률로 알아보는 부동산 수익률 계산법
SECTION 02. 부동산 가치 제대로 이해하기
부동산 가치가 중요한 이유
부동산 가치를 평가하는 세 가지 방법
SECTION 03. 건물주를 꿈꾼다면 꼭 알아야 할 소득 계산법
부동산 소득의 기본 개념
엑셀로 부동산 순영업소득과 시장 가치 계산하기
SECTION 04. 엑셀로 대출 한도 계산기 만들기(LTV, DTI, DSR)
주택 담보 대출(LTV : Loan To Value ratio)
총부채 상환 비율(DTI : Debt To Income ratio)
총체적 상환 능력 비율(DSR : Debt Service Ratio)
[CASE STUDY] 대출 한도 계산기 만들기
SECTION 05. 엑셀로 취득세 계산기 만들기
취득세의 기본 구조
간단한 취득세 계산기 활용하기
710 부동산 대책 후 바뀐 취득세
710 이후 바뀐 취득세 계산기 활용하기
SECTION 06. 엑셀로 양도 소득세 계산기 만들기
최종 수익을 결정짓는 핵심 포인트
양도 소득세의 기본 구조
[CASE STUDY] 양도 소득세 계산기 만들기
SECTION 07. 부동산 수익 계산기 활용하기
수익 계산기 활용하기
수익 계산기 활용하기 ① 기본 정보 입력하기
수익 계산기 활용하기 ② 매입가/매도가(예상) 분석하기
수익 계산기 활용하기 ③ 대출 한도 계산하기
수익 계산기 활용하기 ④ 임대 분석하기
수익 계산기 활용하기 ⑤ 양도 소득세 계산하기
수익 계산기 활용하기 ⑥ 현금 흐름표 작성으로 수익 분석하기
[엑셀로 부자되기] 내 집 마련을 앞당기기 위해 고려해야 할 것들
CHAPTER 05. 연말정산 고수로 거듭나기
SECTION 01. 13월의 월급, 연말정산 고수로 거듭나기
연말정산의 기본 개념 익히기
소득 공제
세액 공제
환급과 징수
SECTION 02. 공제 항목 계산하기
모든 공제의 시작점, 인적 공제
똑똑한 소비, 신용카드 공제
부동산 대출을 활용하는 주택 자금 공제
알아두면 돈이 되는 소득 공제 항목
SECTION 03. 나만의 연말정산 계산기 만들기
연말정산 계산기 활용하기
연말정산 계산기 요약 확인하기
[엑셀로 부자되기] 똑똑한 연말정산, 신용카드/체크카드 200% 활용법
CHAPTER 06. 풍요로운 노후를 위한 보험 리모델링과 은퇴 설계
SECTION 01. 리스크, 그대로 받아들일 것인가, 관리할 것인가
통제 불가능한 지출을 관리하는 가장 좋은 방법, 보험
한 페이지로 보험 정리하기
SECTION 02. 프로들의 보험 리모델링 따라 하기
[CASE STUDY] 나에게 맞는 사망 보험금 계산하기
생애 가치법으로 적정 사망 보험금 계산하기
니즈 분석법으로 적정 사망 보험금 계산하기
필요 자금으로 보험 리모델링하기
SECTION 03. 은퇴와 노후 자금 계산하기
누구에게나 노후는 온다
정확한 노후 자금 계산하기
엑셀로 나의 노후 자금 계산하기
그래도 희망은 있다
SECTION 04. 국민연금, 퇴직 연금으로 노후 자산 계산하기
국민연금, 얼마나 내고 어떻게 받을까
국민연금공단에서 예상 연금액 알아보기
퇴직 연금, 얼마나 받을 수 있을까
퇴직 연금의 퇴직 소득세 계산법 알아보기
[엑셀로 부자되기] 개인연금(연금 저축) 활용하기
출판사 서평
이 책의 특징
ㆍ ‘지금 당장 재테크를 시작’해야 하는 현실 조언이 가득하다!
재테크 전문가인 저자는 ‘직장인의 여유로움은 재테크를 시작하는 데서 나온다’고 말한다. ‘돈이 있어야 재테크를 하지’라는 생각은 자기 합리화일 뿐이며 ‘지금 당장 시작’해야 부자가 될 가능성이 높다고 조언한다. 여기에는 돈의 시간 가치에 대한 이해가 뒷받침되어야 하며 잘못된 재테크 상식을 바로잡고 ‘부자’가 될 수 있는 가능성을 예측하는 것도 필요하다. 이 책에서는 CASE STUDY를 통해 돈의 시간 가치를 계산해보고 재테크 초보자가 흔히 하는 잘못된 재테크 상식을 바로잡는다. 이때 엑셀의 재무 함수를 활용해 정확한 목표와 숫자를 산출하여 뜬구름 잡는 이야기가 아닌, 정확한 목표와 현실 조언을 쉽게 전달한다.
ㆍ 셀프 재무 상태 체크부터 돈이 자동으로 모이는 통장 시스템 구축, 1,000원으로 시작해 1,000만 원 모으는 방법까지 부자되는 단계별 활용법을 익힌다!
재테크 초보자, 즉 재린이들은 목돈을 모으기 위해 무작정 적금이나 주식 투자부터 떠올린다. 그러나 가장 중요한 것은 현재 재무 상태를 체크하고 재무 목표를 세우는 것이다. 이때 저자가 직접 제작한 ‘엑셀 계산기’를 활용해 부채와 자산, 현금 흐름표를 작성한 후 분석하고 나만의 가계부까지 만들어본다. 더 나아가 돈이 자동으로 모이는 통장 시스템을 구축할 수 있게 도와준다. ‘라테 적금’으로 1억 원을 만들고 1,000원으로 시작해 1,000만원을 모으는 ‘카카오뱅크 26주 적금 풍차 돌리기’ 기술은 재린이도 쉽게 따라 할 수 있을 만큼 만만하다. 또한 현재 시점을 기준으로 한 특판 예적금 이율과 만기 시 금액까지 산출해본다면 부자가 되는 지름길이 정확히 보일 것이다.
ㆍ 재린이라도 괜찮아, ‘엑셀 계산기’에 숫자만 입력해도 재테크가 완성된다!
유료 재무 프로그램이 기성복이라면 직접 만든 ‘엑셀 계산기’는 훌륭한 맞춤복이라 할 수 있다. 이 책은 재테크 전문가인 저자가 직접 제작한 ‘엑셀 계산기’를 다양하게 활용해볼 수 있게 도와준다. 엑셀의 주요 기능 중 재테크와 투자에 도움이 되는 재무 함수를 활용하여 정확한 목표와 숫자를 한눈에 확인하고 더 나아가 자산과 계좌를 관리해볼 수 있을 것이다. 다양한 CASE STUDY를 통해 목돈을 모으는 데 필요한 시간과 필요 금액을 계산해보고 주식의 적정 가치, 부동산 수익률과 대출 한도, 취득세, 양도 소득세 계산, 연말정산, 보험 리모델링, 노후 설계도 쉽게 계산해본다. 회사 일이 바빠 재테크가 뒷전인 직장인도, 순자산이 0원인 프로 지출러도, 목표 자금을 모으기 위해 허리띠를 졸라 매는 알뜰 절약러도 ‘엑셀 계산기’에 숫자를 입력해보는 것만으로도 재테크를 완성할 수 있을 것이다.
ㆍ 돈 공부는 [엑셀 재테크 사전], [엑셀로 부자되기]로 시작하고 엑셀 공부는 [엑셀 함수 사전]에서 마스터한다!
부자되는 지름길을 완벽하게 가이드해줄 돈 공부와 엑셀 공부를 한번에 마스터할 수 있다. [엑셀 재테크 사전]에서는 어려운 재테크 용어를 쉽게 설명하여 재테크 왕초보도 돈 공부를 쉽게 시작할 수 있게 안내한다. [엑셀로 부자되기]에서는 셀프 재무 점검부터 재무 상태 진단, 내 집 마련을 위한 체크리스트를 제공하여 본인의 현재 상태를 제대로 파악할 수 있게 도와준다. ‘엑셀 계산기’로 실습하다 막히는 부분은 [엑셀 함수 사전]을 통해 궁금증을 해소해보자. ‘엑셀 계산기’에서 주로 사용하는 재무 함수의 기본 원리와 인수를 알아보고 ‘엑셀 계산기’에 값을 채워보는 것만으로도 부자될 수 있는 최적의 방법을 익힐 수 있다.
어떤 독자를 위한 책인가?
ㆍ 지출 점검이 필요하고 목돈을 모아야 하는 사회 초년생
ㆍ 성공적인 주식 투자와 내 집 마련을 꿈꾸는 직장인, 신혼부부
ㆍ 안정적인 현금 흐름과 은퇴 후 노후를 설계해야 하는 중장년층
ㆍ 엑셀을 활용해 정확한 셀프 재무 설계를 하고자 하는 직장인
기본정보
| ISBN | 9791162245439 |
|---|---|
| 발행(출시)일자 | 2022년 04월 12일 |
| 쪽수 | 312쪽 |
| 크기 |
188 * 257
* 15
mm
/ 713 g
|
| 총권수 | 1권 |
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